最近幾年由於時局變化莫測,全球金融情勢極不穩定,一般人想要在股市,債市,房市或是基金市場投資穫利越來越不容易,而單純放在銀行定存,卻也敵不過年年惱人的通貨膨脹.所謂的類全委保單正因此應運而生,近年來聯結的投資帳戶已超過150檔，整體規模也突破2,000億元。類全委保單的蓬勃發展已成為壽險,投信及基金業者吸引一般民眾資金的最佳管道.
所謂類全委保單指的是保險公司委託證券投資信託公司代為運用與管理專設帳簿資產之投資型保險，不同於早先被稱為全權委託型(簡稱為代操)的投資型保單（全權委託保單）直接由投資人委託專業投資機構進行投資，並針對客戶屬性及需求量身打造專屬之投資策略。類全委保單則是保戶委託保險公司，保險公司再將所有保戶的資產一併交由投信公司代為進行投資管理。這種雙重委託的特性與一般投資人直接委託不同，因而被稱做類全委保單。相較於一般的全權委託代操業務，類全委保單投資門檻大為降低，透過這種投資型保單，小小資金也能獲得專業投資構的代操服務，而且保戶也可針對自身理財需求選擇資金是否定期撥回。
相較於傳統的股票,債券及基金等投資工具,類全委投資型保單擁有三多特性-多元資產配置 ,多重收益來源及多方資援管理。多元資產配置可連結的範圍有股票、債券、ETF、REITs等領域,由於各類資產彼此間屬性不同，透過適當的比例配置，可降低只投資於單一資產的波動風險，讓投資組合不致失衡。而多重收益來源則是藉由股票、債券與REITs等固定配息收入來支付給客戶，有助於提減撥回機制運作，如此當可滿足退休族現金撥回的需求。至於多方資援管理強調的是結合專業團隊研究資源、搭配嚴謹的風險控管機制，經由靈活調整投資組合，達到即時回應國際間瞬時萬變的經濟情勢,進而爭取最大的獲利空間。
